Перестрахування

Модуль “Перестрахування” призначений для автоматизації бізнес-процесу укладення договорів перестрахування.

У модулі ведеться облік компаній-перестраховиків, генеральних договорів факультативного перестрахування, ковернота по вхідному і вихідному факультативному перестрахуванню, договору по вхідному облігаторного перестрахування.

Облік компаній-перестраховиків ведеться в довіднику контрагентів системи (модуль “Контрагенти”), вид відносини для перестрахувальника повинен бути встановлений “Партнер”, вид діяльності – “Страхування”.

Для обліку руху коштів по перестрахуванню в системі створені такі види платежів:

Перестрахова премія (типу “прихід”) – даний вид платежу може бути розподілений на один або кілька вхідних ковернот
Перестрахова премія (типу “витрата”) – даний вид платежу може бути розподілений на один або кілька ковернот
Виплата перестрахування (типу “витрата”) – даний вид платежу не розподіляється (даним видом позначаються платежі вхідного перестрахування в ручному режимі)

Генеральні договори перестрахування

Генеральні договори факультативного перестрахування укладаються з іншими страховими компаніями та можуть використовуватися для укладання договорів факультативного перестрахування (як вхідного, так і вихідного).

Облік генеральних договорів факультативного перестрахування ведеться в підмодулі “Ген. договори” модуля “Перестрахування”.

Для створення генерального договору факультативного перестрахування необхідно виконати такі дії:

Перейти за посиланням у навігаційному меню “Перестрахування” — “Ген. договори”.
У функціональному меню сторінки перегляду списку генеральних договорів натиснути кнопку “Додати”.
Заповнити поля форми створення (див. рис.).
Підтвердити створення генерального договору, натиснувши кнопку “Зберегти”.

Форма створення генерального договору факультативного перестрахування складається з таких блоків вводу даних:

Загальні дані

Номер договору — вводиться вручну користувачем, номер генерального договору має бути унікальним.
Дата підписання — дата підписання генерального договору.
Партнер — необхідно вказати компанію-перестраховика. Для вибору партнера з бази даних слід натиснути кнопку “Обрати”, після чого вікно “Вибір контрагента” дозволить вказати назву перестраховика, з яким укладається генеральний договір. (Для вибору доступні лише контрагенти з типом відносин “Партнер” та видом діяльності “Страхування”). Пошук контрагента починається після введення перших трьох символів назви. Для вибору іншого партнера слід натиснути кнопку “Змінити”. Для створення нового партнера натисніть “Створити” та заповніть форму нового контрагента з типом відносин “Партнер” (вид діяльності повинен бути “Страхування”).
Номер компанії — ідентифікаційний номер компанії-перестраховика вводиться вручну у довільному форматі.
Термін дії договору — вказуються початкова та кінцева дати дії генерального договору.
Активний — необхідно зазначити статус активності договору: якщо активний, встановлюється опція “так”, в іншому випадку — “ні” (не може бути одночасно двох активних генеральних договорів з однією компанією-перестраховиком).
Максимальна кількість днів для виплати премії — це значення використовується під час створення коверноту на основі цього генерального договору. Дата у полі “Дата (до)” першого пункту графіку платежів коверноту не повинна перевищувати дату, обчислену як дата підписання коверноту плюс це значення.
Максимальна кількість днів для виплати дебет-ноти — вказується кількість днів для здійснення виплат за дебет-нотою.

Контрагенти з боку компанії

Підписант — співробітник перестраховика, який підписав генеральний договір. Вибір підписанта здійснюється шляхом натискання кнопки “Обрати” та введення перших трьох символів ПІБ (пошук проводиться серед співробітників компанії-страховика). Створення нового підписанта можливе за допомогою кнопки “Створити” із подальшим заповненням форми вводу даних нового співробітника. Видалити підписанта можна, натиснувши кнопку “Видалити”.
Уповноважені — перелік контрагентів із числа співробітників компанії-страховика, які мають повноваження підписувати договори перестрахування (коверноти). Додавання уповноважених осіб до списку здійснюється натисканням кнопки “Додати”, а пошук у базі даних контрагентів — шляхом введення перших трьох символів ПІБ (пошук проводиться серед співробітників компанії-страховика). Для створення нового уповноваженого натисніть “Створити” та заповніть форму вводу нового співробітника. Видалити уповноважену особу можна, натиснувши кнопку “Видалити”.

Контрагенти з боку партнера

Підписант — співробітник компанії-перестраховика, який підписав генеральний договір. Вибір підписанта здійснюється шляхом натискання кнопки “Обрати” та введення перших трьох символів ПІБ (пошук проводиться лише серед співробітників компанії-перестраховика). Створення нового підписанта можливе за допомогою кнопки “Створити” із подальшим заповненням форми вводу нового співробітника контрагента. Видалити підписанта можна після збереження генерального договору в режимі його редагування.
Уповноважені — перелік контрагентів із числа співробітників компанії-перестраховика, які мають повноваження підписувати договори перестрахування (коверноти). Додавання уповноважених осіб до списку здійснюється натисканням кнопки “Додати” та введенням перших трьох символів ПІБ (пошук проводиться серед співробітників компанії-перестраховика). Для створення нового уповноваженого натисніть “Створити” та заповніть форму вводу нового співробітника контрагента. Видалити уповноважену особу можна, натиснувши кнопку “Видалити”.

Файли, які додаються

Цей блок містить перелік прикріплених файлів. Щоб видалити прикріплений файл, необхідно натиснути на іконку поруч із ним.

Додавання файлів

Після натискання кнопки “Обрати файл” слід вибрати документ, який потрібно додати, та натиснути кнопку “Відкрити”. Після цього документ відобразиться в блоці “Додані файли”. Максимальна кількість прикріплених файлів — три.

Редагування здійснюється шляхом натискання кнопки “Редагувати” у функціональному меню форми перегляду генерального договору. Після цього можна внести нові дані та натиснути кнопку “Зберегти”.

Видалення договору здійснюється натисканням кнопки “Видалити” у функціональному меню форми перегляду генерального договору. Після підтвердження видалення договір буде видалений із системи.

Обмеження

Неможливо видалити генеральний договір факультативного перестрахування, якщо на його основі вже були укладені коверноти.
З одним перестраховиком не може бути укладено більше одного активного генерального договору перестрахування.

Вихідне факультативне перестрахування

Облік ковернотів вихідного факультативного перестрахування ведеться в підмодулі “Вихідний факультатив” модуля “Перестрахування”.

Фільтр об’єктів

Пошук перестрахованих об’єктів та визначення необхідності перестрахування інших об’єктів здійснюється за допомогою підмодуля “Фільтр об’єктів” модуля “Вихідний факультатив”.

Для пошуку об’єкта необхідно перейти за навігаційним посиланням “Перестрахування” — “Вихідний факультатив” і заповнити поля форми фільтра, яка поділена на блоки (див. рис.).

Блок “Загальні дані”

Вид страхування — вибір значення зі списку видів страхування (перелік надається зі словника: “Налаштування” — “Параметри” — “Довідники” — “Правила страхування”).
Продукт — вибір продукту зі списку відповідно до обраного в попередньому полі виду страхування.
Страхова сума більше ніж — вказується мінімальне значення для фільтра за страховою сумою (з випадаючого списку валют можна вибрати гривні, долари або євро).
Об’єкти потребують перестрахування — вибір одного з варіантів: “всі” / “так” / “ні” / “не задано” (за замовчуванням встановлено “не задано”).

Блок “Договір страхування”

Дата підписання (з, по) — можна вказати період, протягом якого договір страхування міг бути підписаний.
Дата початку дії договору (з, по) — можна вказати період, протягом якого дія договору страхування могла розпочатися.
Дата закінчення дії договору (з, по) — можна вказати період, протягом якого дія договору страхування могла завершитися.

Інформація про перестрахування об’єкта

Вид перестрахування — вибір одного з видів перестрахування: “пропорційне” / “непропорційне”, або “всі” (за замовчуванням “всі”).
Компанія-перестраховик — вибір компанії-перестраховика після натискання кнопки “Обрати”. Пошук здійснюється після введення перших трьох символів назви (доступні лише контрагенти з типом відносин “Партнер” та видом діяльності “Страхова компанія”).
Наявність умов перестрахування об’єкта — відмітка про наявність умов перестрахування для об’єкта в договорі страхування: “так” / “ні”, або “всі” (за замовчуванням “всі”).
Наявність ковернотів — відмітка про наявність ковернотів за об’єктами: “активні” / “неактивні” / “немає”, або “всі” (за замовчуванням “всі”).

Після заповнення всіх полів фільтра необхідно натиснути кнопку “Пошук”, після чого відобразиться перелік об’єктів, що відповідають заданим критеріям. У списку відображаються такі дані про об’єкти: номер договору, за яким були застраховані об’єкти, вид страхування, продукт, найменування об’єкта, страхова сума та позначка “Потребує перестрахування”.

Для кожного об’єкта страхування в договорі вказується необхідність його перестрахування у полі “Потребує перестрахування” (третя вкладка договору страхування, поле відображається після збереження договору). Можливі значення цього поля: “Так”, “Ні”, “Не задано” (за замовчуванням — “Не задано”).

Для встановлення необхідності перестрахування слід знайти об’єкти за допомогою підмодуля “Фільтр об’єктів”. У списку, у полі зліва від кожного об’єкта, необхідно встановити прапорець для тих об’єктів, яким потрібно призначити спільне значення, і натиснути відповідну кнопку у функціональному меню:

Якщо для обраних об’єктів потрібне перестрахування, натисніть кнопку “Потрібне перестрахування”.
Якщо для обраних об’єктів перестрахування не потрібне, натисніть кнопку “Перестрахування не потрібне”.

Після цього значення поля “Потребує перестрахування” (як у списку, так і в договорі страхування) зміниться відповідно: “Так” — перестрахування потрібне, “Ні” — перестрахування не потрібне.

Створення ковернотів вихідного факультативного перестрахування

Створення ковернотів вихідного факультативного перестрахування здійснюється в модулі “Договори” на основі вже укладених договорів страхування.

Перед тим як створити ковернот, необхідно задати умови перестрахування об’єктів.

Створення умов перестрахування об’єктів

Для створення умов перестрахування об’єктів виконайте наступні дії:

Обрати договір страхування у модулі “Договори”, об’єкти якого будуть перестраховуватися.

На сторінці перегляду договору у функціональному меню натисніть кнопку “Перестрахувати об’єкти”, після чого будуть створені умови перестрахування об’єктів (див. мал.).

Після створення умов перестрахування можна переходити до створення ковернотів на основі цих умов.

Крок 1: Створення умов перестрахування об’єктів

На першому кроці створення умов перестрахування об’єктів (див. рис.) необхідно обрати вид страхування та об’єкт, який слід перестрахувати, встановивши прапорець у полі ліворуч. (Перестрахувати можна будь-який об’єкт, незалежно від того, яке значення встановлено в полі “Потребує перестрахування”). Якщо необхідно перестрахувати всі об’єкти договору, можна скористатися кнопкою “Відзначити всі”, а для очищення всіх полів від відміток натиснути кнопку “Скинути всі”. Якщо якийсь із об’єктів договору вже був перестрахований раніше, він не буде відображатися в блоці “Вибір об’єктів для перестрахування”. Після виконання всіх дій слід натиснути кнопку “Далі”.

Крок 2: Створення умов перестрахування об’єктів

У блоці “Умови перестрахування об’єктів” слід вказати вид перестрахування: “пропорційне” або “непропорційне”. Залежно від обраного виду перестрахування з’явиться обов’язкове для заповнення поле:

Для “пропорційного” перестрахування — поле “Сума власного утримання, грн.”
Для “непропорційного” перестрахування з’являться такі поля:
Пріоритет, грн. — розмір пріоритету повинен становити не менше 2% від загальної страхової суми.
Форма перестрахування — оберіть форму перестрахування, встановивши одну з опцій: “леєри” або “ексцедент”.

Якщо вибрано форму “ексцедент”

З’являться додаткові поля:

Ексцедент — поле для вводу розміру ексцедента (у грн). Це обов’язкове поле, і за замовчуванням у ньому відобразиться величина, яка дорівнює різниці між загальною страховою сумою та пріоритетом.
Франшиза — поле для вводу розміру франшизи (у грн). Не є обов’язковим. Якщо ексцедент не змінюється користувачем, франшизу можна не заповнювати. Якщо вказати франшизу, значення поля “Ексцедент” автоматично перераховується (зменшується на розмір франшизи).

Сума полів “Пріоритет”, “Ексцедент” та “Франшиза” повинна дорівнювати загальній страховій сумі (система виконує перевірку перед збереженням).

Якщо вибрано форму “леєри”

У функціональному меню з’явиться кнопка “Сформувати список леєрів”. Після натискання кнопки буде створено блок “Список леєрів” з автоматично згенерованим списком.

За потреби список можна переформувати, змінивши значення поля “Пріоритет” вручну та натиснувши кнопку “Переформувати леєри”.
Також можна додавати нові леєри (кнопка “Додати леєр”) та видаляти непотрібні (натисканням на іконку поряд з леєром).

Збереження умов перестрахування

Для збереження умов натисніть кнопку “Зберегти” у функціональному меню. Після цього можна переглянути створені умови у блоці “Умови перестрахування об’єктів” (див. рис.).

Для пропорційного перестрахування буде автоматично розраховано відсоток власного утримання.
Для непропорційного перестрахування буде відображено всі сформовані леєри.

Редагування та видалення умов перестрахування

Натискання кнопки “Редагувати” відкриє форму для внесення змін.
Натискання кнопки “Видалити” видалить умови перестрахування.
Кнопка “Створити ковернот” відкриє форму створення ковернота відповідно до обраного виду перестрахування.

Блоки даних у формі умов перестрахування

Блок “Дані оригінального договору”: містить інформацію про вид страхування, номер договору, страхувальника, дату підписання та період дії договору.
Блок “Об’єкти для перестрахування”: відображає найменування об’єктів, страхові суми за ними та загальну страхову суму.
Блок “Історія редагування”: містить інформацію про створення та останнє редагування умов перестрахування. За допомогою кнопки “Повна історія” можна переглянути детальну історію змін.

Перегляд умов перестрахування у договорі страхування

Умови перестрахування можна переглянути на вкладці “Перестрахування” в самому договорі страхування, натиснувши “Детальніше >>” у заголовку блоку “Умови перестрахування об’єктів”. Якщо умови були створені окремо для кожного об’єкта, користувач зможе переглянути детальну інформацію по кожному з них.

Створення ковернота пропорційного виду перестрахування

При натисканні кнопки “Створити ковернот” у функціональному меню форми перегляду умов перестрахування відкриється форма створення ковернота, яка залежить від обраного виду перестрахування.

Для створення ковернота пропорційного виду перестрахування необхідно заповнити поля форми, яка складається з кількох блоків:

Блок “Дані ковернота”

Номер ковернота — якщо обрано опцію “Автоматична генерація”, номер ковернота буде автоматично присвоєний під час збереження в базі даних. Якщо автоматична генерація не використовується, номер необхідно ввести вручну.
Генеральний договір — вибір зі списку генеральних договорів (за номером та перестраховиком).
Дата підписання — вказується дата підписання ковернота.
Місце підписання — місце, де був підписаний ковернот.
Період перестрахування (з, по) — вказуються початкова та кінцева дати дії ковернота.

Після заповнення цього блоку можна перейти до наступних кроків для завершення створення ковернота, зберегти його та переглянути у відповідних модулях системи.

Блок “Дані оригінального договору”

Цей блок містить інформацію про договір страхування:

Вид страхування
Номер договору
Страхувальник
Дата підписання договору
Період дії договору

Блок “Застраховані ризики”

Цей блок містить перелік ризиків, що охоплюються договором страхування. Необхідно встановити прапорці для ризиків, які потребують перестрахування.

Блок “Умови перестрахування об’єктів”

Цей блок містить інформацію про умови перестрахування:

Об’єкти
Загальна страхова сума
Сума та відсоток власного утримання

Також у цьому блоці заповнюються наступні поля:

Доля перестраховика (у грн.)
Відсоток долі перестраховика — автоматично розраховується після введення долі перестраховика.
Перестрахувальний тариф (у відсотках)
Перестрахувальна премія — автоматично розраховується після введення тарифу.
Касовий збиток (у грн.)

Блок “Графік оплати перестрахувальних премій”

У цьому блоці формується графік оплати перестрахувальної премії.

Додавання платежу: При натисканні кнопки “Додати платіж” з’являється рядок для вводу таких даних:
Дата (до) — гранична дата оплати премії (або першої частини, якщо графік має кілька пунктів). Система автоматично перевіряє, щоб ця дата не перевищувала суму: дата підписання ковернота + максимальна кількість днів для виплати премії (зазначена у генеральному договорі).
Сума — вказується сума премії або її частина, яку потрібно оплатити.
Редагування графіка:
Додати новий пункт можна за допомогою кнопки “Додати платіж”.
Видалити пункт можна натисканням на відповідну іконку.

Після збереження ковернота в графіку відобразяться такі поля:

Оплачено
Залишок
Статус платежу (очікується/погашений)

Якщо премія була оплачена, також буде відображено інформацію про оплату: номер платежу, сума, дата.

Блок “Додаткова інформація”

Активний — необхідно вказати статус активності ковернота (“так”/”ні”).
Наявність оригіналу — зазначити, чи є оригінал ковернота (“так”/”ні”).
Особливі умови — текстове поле для введення особливих умов. Якщо договір, що перестраховується, був переоформлений або є дублікатом, у цьому полі автоматично відобразяться номер та дата оригінального договору.

Після натискання кнопки “Зберегти” користувач може переглянути створений ковернот. Натискання кнопки “Скасувати” дозволяє повернутися на попередній крок без збереження ковернота.

Після збереження у блоці “Дані ковернота” з’явиться поле “Умови перестрахування об’єктів”. Натискання кнопки “Переглянути” відкриє форму детального перегляду цих умов.

Видалення та редагування ковернота

Видалення: Натискання кнопки “Видалити” у функціональному меню видалить ковернот.
Редагування:
Натискання кнопки “Редагувати” відкриє форму для редагування ковернота. Можна змінити лише такі дані:
Місце підписання
Період перестрахування
Застраховані ризики
Доля перестраховика
Перестрахувальний тариф
Касовий збиток
Графік оплати перестрахувальних премій
Додаткова інформація

Після внесення змін слід натиснути “Зберегти”. Натискання кнопки “Скасувати” поверне користувача на попередній крок без збереження змін.

Перегляд та створення додаткових ковернотів

Кнопка “Назад” повертає користувача на сторінку перегляду умов перестрахування об’єктів, де з’явиться блок “Коверноти”, що містить дані про створені коверноти: номер, партнер, дата підписання та строк дії. Ці ж дані відображаються на вкладці “Перестрахування” у договорі страхування.
Для перегляду ковернота можна натиснути на його номер або назву партнера.
На основі тих самих умов перестрахування можна створити додаткові коверноти, натиснувши кнопку “Створити ковернот” у функціональному меню.

Усі створені коверноти відображаються в блоці “Коверноти” на сторінці перегляду умов перестрахування та на вкладці “Перестрахування” договору страхування.

Обмеження

Сукупна відповідальність перестраховика за всіма активними ковернотами не повинна перевищувати страхову суму мінус власне утримання перестрахувальника.

Створення ковернота непропорційного виду перестрахування

Для створення ковернота непропорційного виду перестрахування необхідно заповнити поля форми, яка складається з кількох блоків.

Блок “Дані ковернота”

Цей блок аналогічний однойменному блоку форми створення ковернота пропорційного виду перестрахування.

Блок “Дані оригінального договору”

Цей блок також аналогічний однойменному блоку форми створення ковернота пропорційного виду перестрахування.

Блок “Застраховані ризики”

Цей блок такий самий, як і однойменний блок у формі створення ковернота пропорційного виду перестрахування.

Блок “Умови перестрахування об’єктів”

Цей блок відрізняється від однойменного блоку у формі створення ковернота пропорційного виду перестрахування та містить лише такі поля:

Об’єкти — об’єкт перестрахування відображається автоматично статичним текстом.
Загальна страхова сума — автоматично відображається загальна страхова сума за об’єктом перестрахування.
Пріоритет — автоматично відображається значення пріоритету (у грн).
Ексцедент — це поле з’явиться, якщо під час формування умов перестрахування було вибрано форму перестрахування “ексцедент”, і буде містити значення з аналогічного поля у формі створення умов перестрахування.
Касовий збиток (у грн) — за замовчуванням у цьому полі встановлюється сума пріоритету. Це поле не є обов’язковим для заповнення, користувач може видалити значення або вказати іншу суму за потреби.

Далі, залежно від обраної під час формування умов перестрахування форми, відобразиться блок “Перестраховані леєри” або “Розподіл ексцедента”.

Блок “Перестраховані леєри”

Цей блок містить список леєрів, розмір кожного леєра, поле для введення тарифу за кожним леєром (у %), а також розмір премії за кожним леєром (премія розраховується автоматично після введення тарифу).

Ліворуч біля кожного леєра є поле з прапорцем, встановленим за замовчуванням.
Якщо прапорець зняти, тариф і премія за цим леєром не відображатимуться, і загальний ліміт відповідальності перестраховика буде зменшено на відповідну суму. Це значення автоматично перераховується та відображається в полі “Загальний ліміт відповідальності перестраховика”.
Загальна перестрахувальна премія також розраховується автоматично та відображається в полі “Загальна перестрахувальна премія” після введення тарифу.

Блок “Розподіл ексцедента”

Цей блок містить такі поля:

Ліміт відповідальності перестраховика — необхідно вказати розмір ліміту відповідальності перестраховика (у грн).
Перестрахувальний тариф — слід ввести розмір перестрахувального тарифу (у %).
Перестрахувальна премія — значення в цьому полі розраховується автоматично як добуток значень полів “Ліміт відповідальності перестраховика” та “Перестрахувальний тариф”. За потреби користувач може змінити значення цього поля вручну.
Відповідальність перестраховика в ексцеденті — це значення розраховується за формулою: (Ліміт відповідальності перестраховика / Ексцедент) * 100%. Це поле недоступне для редагування користувачем.

Аналогічно до пропорційного перестрахування, система автоматично перевіряє, що сукупна відповідальність перестраховиків за всіма активними ковернотами не перевищує суму ексцедента.

Блок “Графік оплати перестрахувальних премій”

Цей блок аналогічний однойменному блоку у формі створення ковернота пропорційного виду перестрахування.

Подальші дії з ковернотом непропорційного виду

Після збереження (натискання кнопки “Зберегти”) з ковернотом непропорційного виду перестрахування можна виконувати ті ж самі дії, що й з ковернотом пропорційного виду:

Редагування
Видалення
Перегляд історії редагування

Пошук ковернотів вихідного факультативного перестрахування

Для пошуку ковернота вихідного факультативного перестрахування необхідно виконати наступні дії:

Перейти за посиланням у навігаційному меню: “Перестрахування” — “Вихідні коверноти”.
Задати критерії пошуку, заповнивши поля фільтра (див. рис.):

Вид страхування — вибір зі списку видів страхування.
Продукт — вибір продукту зі списку.
Номер договору страхування — серія та номер договору страхування.
Номер ковернота — номер ковернота повинен бути введений повністю.
Генеральний договір — вибір зі списку генеральних договорів за номером та перестраховиком.
Вид перестрахування — вибір одного з видів перестрахування: “пропорційне” / “непропорційне” / “всі” (за замовчуванням встановлено “всі”).
Дата підписання ковернота (з, по) — можна вказати період, протягом якого ковернот міг бути підписаний.
Активний — відмітка про активність ковернота: “так” — активний, “ні” — неактивний, або “всі” (за замовчуванням встановлено “всі”).

У функціональному меню форми пошуку натисніть кнопку “Пошук”.

Після натискання кнопки “Пошук” відобразиться список ковернотів, що відповідають заданим критеріям.

Коверноти, які відповідають критеріям, відобразяться у списку, в якому будуть відображатися дані: номер ковернота, номер договору страхування, перестраховик, вид перестрахування, дата підписання ковернота, ознака активності (див. рис.). Для перегляду ковернота слід натиснути на будь-яке його значення в списку (окрім ознаки активності). Для повернення на форму фільтра слід натиснути кнопку “Назад”.

Вихідне облігаторне перестрахування

Облігаторні договори вихідного перестрахування реєструються в п. меню Перестрахування – Вихідний облігатор. На цій сторінці можна здійснювати пошук договорів облігаторного перестрахування по номеру договору, назві перестраховика.

Облігаторні договори працюють як фільтр, в якому крім базових параметрів такого договору (номера, строку дії, перестраховика і т.і.) задаються критерії відповідності умов страхування договорів прямого страхування і вхідного перестрахування умовам облігаторного перестрахування, а також логіка калькуляції перестраховочної премії.

Створення договорів облігаторного перестрахування

В п. меню Перестрахування – Вихідний облігатор натиснути кнопку Створити.

На закладці Загальна заповнити параметри облігаторного договору.

На закладці Конфігурація вказати Конфігурацію перестрахування і Шаблон бордеро.

Конфігурація перестрахування задає критерії відповідності умов страхування договорів прямого страхування і вхідного перестрахування умовам облігаторного перестрахування, а також має логіку калькуляції перестраховочної премії.

Після реєстрації Облігаторного договору, за умови що він активний, у всіх договорах прямого страхування і вхідного перестрахування, якщо вони відповідають умовам облігаторного перестрахування, будуть автоматично створюватись відповідні умови перестрахування. Такі договори можна буде вивантажити в Бордеро ризиків, відмітити його статус відправки Перестраховику і т.і.

Вхідне факультативне перестрахування

Облік ковернотів вхідного факультативного перестрахування ведеться в підмодулі “Вхідний факультатив” модуля “Перестрахування”.

Пошук ковернотів вхідного факультативного перестрахування

Пошук ковернотів вхідного факультативного перестрахування здійснюється в підмодулі “Пошук ковернотів” модуля “Вхідний факультатив”.

Для пошуку ковернота вхідного факультативного перестрахування необхідно перейти за навігаційним посиланням “Перестрахування” — “Вхідний факультатив” — “Пошук ковернотів” і заповнити поля форми фільтра, яка поділена на блоки:

Загальні дані

Вид страхування — вибір виду страхування зі списку.
Продукт — вибір продукту зі списку за обраним видом страхування.
Конфігурація продукту — вибір зі списку (відображається лише за умови вибору продукту в попередньому полі).
Номер ковернота — номер необхідно вказати повністю.
Клієнт (ПІБ, організація) — необов’язково вказувати повністю, можна вводити будь-які слова або словосполучення. Пошук знайде всі договори з клієнтами, у яких ПІБ або назва організації відповідає введеній фразі.
Об’єкт — необов’язково вводити повністю, можна використовувати будь-які ключові слова для пошуку договорів із відповідними об’єктами.
Застрахована особа — можна вводити ПІБ або його частину, пошук знайде всі договори, де ПІБ застрахованих осіб відповідає введеній фразі.
Номер факультативного договору — точний номер договору, на підставі якого створено даний договір вхідного перестрахування.

Дати та суми

Дата підписання договору (з, по) — можна вказати період, коли договір міг бути підписаний.
Дата початку дії договору (з, по) — можна вказати період початку дії договору страхування.
Дата закінчення дії договору (з, по) — можна вказати період закінчення дії договору.
Загальна сума премії (з, по) — можна вказати діапазон суми премії (у грн).

Після заповнення полів слід натиснути кнопку “Пошук”, після чого відобразиться список ковернотів, що відповідають критеріям. Натискання кнопки “Назад” повертає на сторінку фільтра.

На сторінці зі списком відображаються перші двадцять договорів, які відповідають критеріям пошуку. Сортування та навігація між сторінками працюють згідно зі стандартною специфікацією. Натискання на будь-яке значення ковернота у списку відкриває сторінку з детальним переглядом його даних.

Введення договорів вхідного факультативного перестрахування

Для введення договорів вхідного факультативного перестрахування необхідно виконати наступні дії:

Перейти за навігаційним посиланням “Перестрахування” — “Вхідне” та обрати модуль введення договорів вхідного перестрахування.

Перший крок введення ковернотів вхідного факультативного перестрахування

На першому кроці введення заповнити поля із загальною інформацією (див. рис.):

Продукт — вибір значення з випадаючого списку продуктів.
Конфігурація продукту — вибір значення з випадаючого списку (відображається лише після вибору продукту).
Вид перестрахування — “пропорційне” або “непропорційне”.
Генеральний договір — вибір зі списку за номером та перестраховиком.
Номер ковернота — вводиться вручну.
Максимальна кількість об’єктів страхування — максимальна кількість об’єктів, які можуть бути перестраховані за цим ковернотом (це поле відобразиться після вибору продукту та конфігурації продукту).

Після заповнення полів на першому кроці слід перейти на другий крок введення ковернота, натиснувши кнопку “Далі” у функціональному меню.

Другий крок введення ковернотів вхідного факультативного перестрахування

Блоки полів для заповнення:

Блок “Умови ковернота”

Дата підписання
Місце підписання
Дата початку дії
Дата закінчення дії

Блок “Умови оригінального договору”

Номер оригінального договору
Дата підписання
Дата початку дії
Дата закінчення дії
Премія (у грн.)

Блок “Дані страхувальника”

Прив’язка до картки контрагента — контрагента можна обрати з довідника, натиснувши кнопку “Обрати” (поля заповняться автоматично) або ввести дані вручну. Після вибору відобразяться кнопки “Змінити” / “Очистити”, за допомогою яких можна змінити або видалити вибір контрагента.
Загальна інформація — тип контрагента (фізична особа, ФОП, юридична особа), статус “резидент / нерезидент”.
Особисті дані — ПІБ контрагента.

Після заповнення натисніть “Далі” для переходу на третій крок.

Третій крок введення ковернотів вхідного факультативного перестрахування

Внесення даних про застрахований об’єкт — можна заповнити вручну або обрати з довідника, натиснувши “Обрати” (поля заповняться автоматично). Після вибору відобразяться кнопки “Змінити” / “Очистити” для зміни або видалення об’єкта.
Умови перестрахування — введіть початкову та кінцеву дати дії перестрахування (за замовчуванням підставляються умови ковернота з другого кроку).
Страхова сума по кожному об’єкту — за замовчуванням відображається страхова сума з оригінального договору.
Ризики перестрахування — встановіть прапорці для вибраних ризиків та введіть розмір франшизи (у %).

Для переходу на четвертий крок натисніть “Далі”. За потреби можна додати новий об’єкт, натиснувши “Додати об’єкт” у меню (якщо на першому кроці було вказано кількість об’єктів більше одного).

Четвертий крок введення ковернотів вхідного факультативного перестрахування

Форма містить чотири блоки:

Блок “Умови перестрахування об’єктів”

Пропорційне перестрахування:

Вид перестрахування — відображається автоматично.
Загальна страхова сума — відображається автоматично.
Утримання перестрахувальника (в грн.) — вводиться вручну.
Утримання перестрахувальника (у %) — розраховується автоматично.
Доля перестраховика (в грн.) — вводиться вручну.
Доля перестраховика (у %) — розраховується автоматично.
Перестрахувальний тариф (у %) — вводиться вручну.
Перестрахувальна премія — розраховується автоматично.
Касовий збиток — вводиться вручну.

Непропорційне перестрахування:

Вид перестрахування — відображається автоматично.
Загальна страхова сума — відображається автоматично.
Пріоритет перестрахувальника (в грн.) — вводиться вручну.
Розмір ексцедента (в грн.) — розраховується автоматично.
Відповідальність перестраховика (в грн.) — вводиться вручну.
Відповідальність перестраховика (у %) — розраховується автоматично.
Перестрахувальний тариф (у %) — вводиться вручну.
Перестрахувальна премія — розраховується автоматично.
Касовий збиток — вводиться вручну.

Після заповнення всіх полів на четвертому кроці ковернот буде готовий до збереження та подальшої обробки.

Блок “Додаткова інформація”

Територія страхування — вказується територія, на якій діє перестрахування.
Перестрахувальний тариф (річний, у %) — вводиться річний перестрахувальний тариф.

Блок “Графік оплати перестрахувальних премій”

Графік оплати формується після натискання кнопки “Додати платіж”.

Блок “Особливі умови перестрахування”

Поле для введення особливих умов перестрахування.

Після заповнення всіх полів необхідно натиснути кнопку “Зберегти”. Для повернення на перший крок без збереження даних натисніть кнопку “Назад”.

Після збереження ковернот можна переглянути. Форма перегляду містить три вкладки: “Загальне”, “Контрагенти” та “Об’єкти перестрахування”, які відображають усі дані, введені на всіх етапах створення ковернота.

Вкладка “Загальне”

Номер ковернота
Вид страхування
Конфігурація продукту
Тип — тип перестрахування (у цьому випадку — “факультатив”)
Підстава — посилання на генеральний договір факультативного перестрахування
Вид перестрахування — пропорційне або непропорційне
Дата та місце підписання
Дата початку дії
Дата закінчення дії
Для пропорційного перестрахування — поле “Утримання перестрахувальника (в грн.)”, для непропорційного — поле “Пріоритет перестрахувальника”
Для пропорційного перестрахування — поле “Утримання перестрахувальника (у %)”, для непропорційного — поле “Розмір ексцедента”
Для пропорційного перестрахування — поле “Доля перестраховика (в грн.)”, для непропорційного — поле “Відповідальність перестраховика (в грн.)”
Для пропорційного перестрахування — поле “Доля перестраховика (у %)”, для непропорційного — поле “Відповідальність перестраховика (у %)”
Перестрахувальний тариф
Перестрахувальна премія
Касовий збиток
Територія страхування
Перестрахувальний тариф (річний)
Дані оригінального договору (номер, дата та місце підписання, дата початку та закінчення дії, страхова сума, премія)
Графік оплати перестрахувальних премій (гранична дата оплати, сума премії, скільки вже сплачено, залишок до виплати, статус виплати — “погашено” / “очікується” / “прострочено”)

Вкладка “Контрагенти”

Дані страхувальника — тип (“Фіз. особа” / “ФОП” / “Юр. особа”), статус “резидент” / “нерезидент”.
Особисті дані страхувальника — ПІБ (посилання на картку перегляду даних контрагента).

Вкладка “Об’єкти перестрахування”

Застрахований об’єкт — посилання на картку оригінального об’єкта, поля об’єкта.
Умови перестрахування (період дії ковернота).
Страхова сума.
Ризики та розмір франшизи за кожним ризиком (у %).

Вхідне облігаторне перестрахування

Для реєстрації договорів вхідного облігаторного перестрахування треба створити Конфігурацію продукту вхідного перестрахування, на базі нього налаштувати Модуль імпорту таких договорів (по аналогії з модулем імпорту договорів прямого страхування), і використовувати його для завантаження бордеро від Перестрахувальника.